La bomba regulatoria ya está activada: todas las empresas registradas en el REPSE (Registro de Prestadoras de Servicios Especializados) deben considerar de forma urgente el criterio de lavado de dinero, conforme a lo dispuesto por la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) y los lineamientos interpretativos de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).
🔍 ¿QUÉ CAMBIÓ?
Desde el 23 de septiembre de 2021, la UIF actualizó en su sitio oficial un criterio disruptivo y controversial, que considera la subcontratación especializada como una actividad vulnerable. ¿Por qué? Porque según dicho criterio, al poner personal a disposición de un tercero, se está administrando indirectamente recursos y valores de ese cliente.
Esto, de acuerdo con el artículo 17, fracción XI, inciso b) de la LFPIORPI, activa una serie de obligaciones inmediatas para todas las empresas que brinden estos servicios.
⚠️ ¿QUÉ SIGNIFICA ESTO PARA MI EMPRESA?
Si brindas o contratas servicios especializados (REPSE), podrías estar obligado a:
Registrarte ante la UIF como sujeto obligado por actividades vulnerables.
Identificar plenamente a tus clientes con documentación (actas, poderes, INE, CURP, domicilio, etc.).
Enviar reportes periódicos a la UIF conforme al monto y tipo de operación.
Establecer políticas internas de prevención de lavado de dinero.
Documentar cada operación con anexos de las Reglas de Carácter General (descargables en: https://sppld.sat.gob.mx/pld/interiores/marco.html)
Cumplir con los lineamientos de verificación solidaria establecidos en el artículo 14 de la Ley Federal del Trabajo, que implican co-responsabilidad con el contratista en el pago de nóminas y condiciones laborales.
💥 ¿POR QUÉ ESTO ES DISRUPTIVO?
Porque la subcontratación especializada no fue tipificada directamente como actividad vulnerable en la ley, pero la UIF ha adoptado un criterio amplio que puede colocar a muchas empresas en situación de riesgo legal sin saberlo.
Contratar personal especializado no es sólo un servicio, es considerado una administración indirecta de recursos cuando el contratante verifica pagos, nóminas o cualquier cumplimiento laboral.
💥 QUIENES SON LOS QUE LLEVAN A CABO ACTIVIDADES VULNERABLES EN TERMINDO DE LA FRACC. XVI DEL ART. 17 DE LA LFPIORPI Y QUE DEBEN DE PRESENTAR AVISOS SOBRE LOS ACTOS U OPERACIONES.
- Activos Virtuales
- Desarrollo Inmobiliario
- Juego y Sorteo
- Tarjetas de Servicios y Crédito
- Tarjeta de Prepago y Cupones
- Tarjetas de devolución y recompensa
- Cheque de Viajero
- Mutuo, Préstamo o Crédito
- Blindaje
- Inmuebles
- Metales y Joyas
- Obras de Arte
- Vehículos
- Traslado o Custodia de Valores
- Servicios Profesionales
- Donativos
- Comercio Exterior
- Arrendamiento de Inmuebles
📌 CONCLUSIÓN:
Si tienes folio REPSE o contratas servicios bajo ese esquema, tu empresa ya está en el radar.
Ignorar esta obligación puede llevarte a fuertes sanciones, multas, bloqueo de operaciones financieras y responsabilidad penal.
PREPARATÉ, INFORMATÉ Y CAPACITATÉ
La Semana de Formación REPSE 2025 – Edición Julio no es solo otro curso…
Es tu oportunidad para blindar tu operación, entender la ley a profundidad y aplicar estrategias reales, diseñadas por expertos que llevan años en el campo.
🎓 Del 14 al 18 de julio | 100% online | 2 horas diarias | Material exclusivo | Casos prácticos
📲 ¡No lo pienses más!
Envía AHORA un mensaje con la frase “QUIERO FORMARME EN REPSE” al
📞 614 243 4290 y asegura tu lugar.
Porque quien se forma, se fortalece.
Y en 2025… el cumplimiento no es negociable.
Agregar comentario